Private Finanzplanung

Die betriebswirtschaftliche Beratung im Unternehmen deckt naturgemäß nur den betrieblichen Teil der Sphäre unserer Mandanten ab. Oftmals ergeben sich aber aus dem Privatbereich Liquiditätsengpässe oder andere Fragestellungen, die dann wiederum positive, häufiger aber negative Auswirkungen auf den betrieblichen Teil haben können.

Um diesen Problemen vorzubeugen, erstellen wir für Sie eine private Finanzplanung, die sowohl Ihre heutige Vermögens- und Liquiditätssituation widerspiegelt, viel wichtiger aber einen Blick in die zukünftige Entwicklung des Vermögens und der Liquidität wirft.

So können eventuelle Probleme frühzeitig erkannt und behoben werden. Wir zeigen Ihnen durch Darstellung verschiedener Szenarien, welche Maßnahmen zu welchen zukünftigen Veränderungen führen werden. Auf diese Weise kennen Sie Ihre private Situation – auch die bei Eintritt in den Ruhestand – sehr genau und können diese frühzeitig in die von Ihnen gewünschte Richtung beeinflussen. Gleichzeitig können negative Rückwirkungen der privaten Situation auf Ihren Betrieb vermieden werden.

Diese Leistung bieten wir in Form eines Gutachtens an, welches auch im Rahmen von Finanzierungsanfragen bei Banken sehr nützlich sein kann, da die Bank die Auswirkungen von neuen Vorhaben im Rahmen der Szenario-Darstellung exakt erkennen und beurteilen kann.